Que faire si un client ne paie pas la facture ?

Un chantier bouclé, une facture envoyée… et rien ne rentre. C'est une situation fréquente pour un artisan. Voici les étapes concrètes, dans l'ordre, pour récupérer votre argent sans y passer vos soirées.

Les étapes pour se faire payer, dans l'ordre

1. La relance amiable

Le jour où la date d'échéance est dépassée, un simple appel ou un e-mail suffit souvent : beaucoup de retards sont des oublis, pas de la mauvaise foi. Restez courtois, rappelez le numéro de facture, le montant et la date. Notez la date de votre relance : cela servira si le dossier s'envenime.

2. La relance écrite ferme

Sans réponse sous quelques jours, envoyez une relance écrite plus directe (e-mail ou courrier). Vous y rappelez la facture impayée, la date d'échéance dépassée, et vous mentionnez que des pénalités de retard peuvent s'appliquer. C'est aussi le moment de proposer une solution (échéancier) si le client rencontre une vraie difficulté de trésorerie.

3. La mise en demeure

Si rien ne bouge, la mise en demeure de payer se fait par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle indique clairement la somme due, le délai laissé pour payer et les suites envisagées. C'est une étape charnière : elle marque la limite entre l'amiable et le contentieux, et sert de preuve devant un juge.

4. Les recours

Faute de paiement après la mise en demeure, plusieurs voies existent selon le montant et le profil du client : la procédure d'injonction de payer, la médiation, ou le recours à un professionnel du recouvrement. Pour les montants importants ou les litiges complexes, un conseil (avocat, comptable) vaut le détour.

Les délais, seuils et procédures peuvent dépendre de votre situation et évoluer. Pour les règles précises (pénalités de retard, indemnité de recouvrement, injonction de payer), référez-vous à service-public.fr ou à votre comptable. Cette page est informative et ne remplace pas un conseil juridique.

Points de vigilance

• Pas de facture claire, pas de dossier. Une facture floue, non datée ou non numérotée affaiblit votre position.
• Garder chaque trace écrite. Relances, accusés de réception, e-mails : c'est ce qui compte devant un juge.
• Ne pas laisser traîner. Plus on attend, plus le recouvrement est difficile. Relancez dès l'échéance.
• Rester factuel. Menaces ou ton agressif se retournent contre vous ; la mise en demeure suffit à être ferme.
• Vérifier les mentions. Les pénalités de retard et l'indemnité de 40 € entre pros doivent figurer sur la facture pour être invoquées.

Checklist quand un client ne paie pas

• ☐ Vérifier la date d'échéance et le montant exact dû
• ☐ Relance amiable (appel / e-mail) dès l'échéance dépassée
• ☐ Relance écrite ferme sous quelques jours
• ☐ Mise en demeure en recommandé avec AR
• ☐ Rassembler devis signé, facture, relances datées
• ☐ Envisager injonction de payer / médiation / recouvrement

Comment Vokeo aide

Vokeo ne fait pas le recouvrement à votre place, mais il vous donne un dossier solide dès le départ. Quand un devis est signé, Vokeo le convertit en facture par copie des lignes : la facture est figée, datée et numérotée de façon séquentielle, sans trou. La TVA reste gérée par ligne et les mentions obligatoires (dont les pénalités de retard et l'indemnité de recouvrement) sont incluses au PDF. Résultat : si un client tarde, vous avez tout de suite le devis signé, la facture conforme et l'historique sous la main, prêts à appuyer une relance ou une mise en demeure.

Questions fréquentes